Банк России за год выявил на финансовом рынке Башкирии 23 нелегала
Фото: Михаил Гребенщиков / РБК
В 2025 году Центробанк обнаружил признаки нелегальной финансовой деятельности у 23 компаний, физлиц и ИП, зарегистрированных в Башкирии. По сравнению с 2024 годом их число сократилось на 8%, тогда было выявлено 25 финансовых нелегалов, сообщили РБК Уфа в Нацбанке Башкирии.
В публичном списке на сайте регулятора сейчас числятся девять компаний из республики, внесенных в него в 2025 году: «Ломбард СБС», «Вип», «Мой круг», КПК граждан «Инвест капитал плюс», КПК «Ай», КПК «Кредитно-сберегательный союз», КПК «Центркапитал», КПК «Партнер», микрокредитная компания «Миг-займ». Часть организаций были исключены из перечня, а физлиц и ИП не включают в него из-за закона о персональных данных. В публичном списке за 2024 год 15 компаний из Башкирии.
Из 23 финансовых нелегалов, выявленных в прошлом году, 20 черных кредиторов. Они в основном работали под вывесками КПК, микрокредитных компаний и ломбардов, но не состояли в госреестрах. Их клиенты рискуют переплатить за пользование заемными деньгами или остаться без заложенных ценных вещей, отмечают в Нацбанке.
Также за год в Башкирии выявили две финансовые пирамиды и одну организацию, выдающую себя за профессионального участника рынка ценных бумаг. Клиентам такие проекты обещают высокую доходность, но лишь имитируют выгодные инвестиции или успешные операции на фондовом рынке.
По словам управляющего Нацбанком по республике Марата Кашапова, фактически нелегалов, которые охотятся за деньгами жителей Башкирии, намного больше.
«Сегодня мошенники действуют в основном в интернете, и региональная прописка не имеет значения. Аферисты часто предлагают инвестировать в криптоактивы и используют для расчетов криптокошельки, чтобы сохранить анонимность, а для привлечения молодежи делают акцент на использовании искусственного интеллекта», — говорит он.
Всего в России регулятор обнаружил за год более 7 тыс. сомнительных организаций. На долю онлайн-проектов в общем числе пришлось более 80%.
Магистр права, доцент кафедры государственных и муниципальных финансов РЭУ им. Г. В. Плеханова Мери Валишвили назвала список компаний с выявленными признаками нелегальной деятельности на финансовом рынке крайне важным инструментом борьбы с финансовым мошенничеством.
«Во-первых, «черный список» доступен онлайн и регулярно обновляется. Во-вторых, для получения сведений не требуется никаких дополнительных данных и регистрации. В-третьих, проверить организацию можно как по признакам нелегальной деятельности, так и по региону ведения деятельности. Учитывая данные статистики по числу обманутых граждан и сумме похищенных у них средств, далеко не каждый использует открытую информацию Банка России для защиты своего капитала. Единственной действенной мерой борьбы с нелегальными участниками финансового рынка является просветительская работа, широкое освещение в СМИ вопросов борьбы с финансовыми мошенниками и популяризация ресурсов проверки организаций, предлагающих свои услуги на финансовом рынке», — сказала она.
Как писал РБК Уфа, в конце января 2026 года в черный список внесли уфимский кредитный потребительский кооператив «Капитал фонд». Это первая организация из республики, пополнившая список в этом году.
