Башкортостан , 09 дек 2019, 08:25

В Башкирии под прицелом «черных кредиторов» каждый четвертый заемщик

За девять месяцев Нацбанк выявил 50 организаций, действовавших на финансовом рынке республики нелегально.

Нацбанк Башкирии (Фото: сайт Центробанка)

До четверти граждан, которые планируют получить кредит, могут оказаться клиентами нелегальных «черных кредиторов», сообщил на межведомственном совещании в мэрии управляющий Нацбанком по Башкортостану Марат Кашапов. В обсуждении приняли участие представители администраций муниципальных районов, прокуратуры республики, МВД по РБ, УФНС и Роспотребнадзора.

В Башкирии активны «черные кредиторы»

«В Уголовный кодекс планируется внести поправки, предусматривающие специальную ответственность для нелегальных кредиторов и значительное увеличение штрафов», — подчеркнул управляющий.

Он сообщил, что за девять месяцев 2019 года ЦБ РФ выявил 50 организаций, нелегально действовавших в Башкирии, из них 36 — «черные кредиторы». Так называют юридических лиц и индивидуальных предпринимателей, незаконно предоставляющих займы частным лицам. К ним относятся физлица – ростовщики, микрофинансовые организации (МФО), утратившие свой статус, но продолжающие кредитовать, и компании, которые мимикрируют под ломбарды или выдают займы под залог недвижимости и автомобилей.

rbc.group

В целом по стране за три квартала Банк России выявил 2165 организаций, действовавших на рынке нелегально. В основном это нелегальные кредиторы — 1576, что составляет 73% от общего числа выявленных нелегалов.

rbc.group

Пресечена деятельность 11 финансовых пирамид

Кроме «черных кредиторов», по словам Марата Кашапова, с начала года в республике была пресечена деятельность одиннадцати потребительских кооперативов и обществ с ограниченной ответственностью с признаками финансовых пирамид.

Заместитель начальника отдела безопасности и защиты информации Нацбанка Наиль Габидуллин напомнил о деятельности печально известного «Социнвествклада», учредители которого привлекли средства 4400 граждан Башкирии, сумма похищенных ими средств превысила 2 млрд рублей.

Жители региона попадаются на уловки «псевдоброкеров»

Габидуллин рассказал о том, что на территории региона долго работала компания Teletrade. Его организаторы предлагали услугу по торговле валютой или ценными бумагами, давая доступ к программному обеспечению, имитировавшему совершение сделок на рынке Forex, с условием внесения денег на торговый счет. К реальному финансовому рынку эти манипуляции не имели никакого отношения. В итоге, есть примеры, когда граждане Башкирии, попавшиеся на уловку, оставались без денег, с кредитными долгами и даже без квартир.

«До декабря прошлого года на всю страну было всего восемь форекс-дилеров, лицензированных ЦБ РФ. В декабре четыре из них, включая Teletrade, были исключены из реестра. Но если вы в поисковике своего смартфона наберете «форекс», то вам «вывалятся» десятки и сотни всевозможных наименований. Подавляющая часть из них зарегистрирована за пределами РФ и деятельность их на территории России, естественно, запрещена», — пояснил Наиль Габидуллин.

Ранее РБК упоминал эту компанию в списке иностранных «псевдоброкеров».

Кроме того, Габидуллин предостерег жителей региона от страхового мошенничества в виде предложения ОСАГО по цене ниже базового тарифа.

Он сделал акцент на том, что выдавать кредиты и займы на постоянной основе могут только банки, микрофинансовые организации, кредитные потребительские кооперативы и ломбарды. Все они должны быть внесены в реестры Банка России, что, по словам Наиля Габидуллина, легко проверить на сайте регулятора.