Инвестсоветник рассказала, как поменялись настроения инвесторов Башкирии

Фото: Shutterstock

По итогам сентября жители Башкирии открыли 177,6 тыс. индивидуальных инвестиционных счетов на Мосбирже, по этому показателю республика продолжает занимать шестое место среди регионов России. Число брокерских счетов выросло до 925 тыс., это пятый результат в стране. О новых тенденциях в инвестиционной сфере и об актуальных стратегиях на фондовом рынке в интервью телеканалу РБК Уфа рассказала инвестиционный советник, президент Ассоциации финансовых и инвестиционных советников фондового рынка, директор компании «Фридом Инвест — финансовый инжиниринг» Юлия Кузнецова.

Фото: из личного архива Юлии Кузнецовой

— Как отреагировали инвесторы на текущую геополитическую ситуацию?

— Российская экономика сейчас более отвязана от событий в мире, мы начинаем развиваться внутри своей страны, что очень хорошо прежде всего для экономики. Люди, которые приходят на рынок инвестиций, также видят это, и огромное количество новых брокерских счетов говорит именно об этом: по последней статистике, их число достигло 27,5 млн. Поэтому на текущий момент я не могу сказать, что мы сильно зависим от того, что происходит вне страны.

— Как сказалось повышение ключевой ставки на поведении инвесторов?

— Особо никак не сказалось. Люди, которые размещают деньги на банковских вкладах, продолжили их размещать. Некоторые банки объявили, что уже размещенные депозиты нельзя прервать и разместить вклад под более высокую ставку. Что касается инвесторов, Центральный банк очень долго говорил о том, что не стоит инвестировать в недружественные валюты, поэтому все, кто мог продать валюту, уже ее продали. Сегодня они держат свои сбережения в рублях и инвестируют на фондовом рынке России.

Если люди пришли на фондовый рынок и инвестируют в него, ключевая ставка не сильно на них влияет, потому что им уже неинтересны вклады, они инвестируют в акции, облигации и паевые фонды.

— Какие инструменты сейчас пользуются наибольшим спросом?

— Сейчас, по статистике, на акции приходится 24,8 млрд руб. частных инвестиций, на облигации — 67,7 млрд руб., на БПИФы — 23,3 млрд руб. То есть люди понимают, что очень выгодно покупать облигации: особенно пользуются популярностью облигации крупных банков, замещающие облигации крупных корпораций. Те, кто разбирается, как выбрать правильные паевые инвестиционные фонды, соответственно, идут в этом направлении. Отмечу, что ПИФы показывают хорошую доходность на фоне процентов по вкладам.

— Какая стратегия инвестирования, на ваш взгляд, сегодня наиболее оптимальна?

— Стратегия частного инвестора прежде всего связана с его риск-профилем. От правильного риск-профилирования зависят и поведение на рынке, и выбор инструментов. Посмотрите на свои деньги и скажите, какую просадку вы готовы пережить? Если вы будете видеть -50% от этих денег, как вы себя будете чувствовать, будете ли вы дальше держать деньги на рынке? Исходя из этого можно определить другие параметры стратегии — срок инвестирования, объем депозита, с которым вы заходите, и уже тогда подбирать инструменты. Это достаточно сложный путь, но его нужно обязательно пройти.

Следующий шаг — определиться, на каком рынке вы инвестируете, на российском или зарубежном. Сейчас каждый может открыть счет в Гонконге и напрямую инвестировать в Китай. Поэтому здесь самое главное — понять, что вы хотите от этого рынка. Отмечу, что самое главное — это диверсификация. Важно диверсифицировать свой капитал по видам активов и валют.

— Насколько активно наши инвесторы сейчас выходят на зарубежные рынки?

— Если вы открыли брокерский счет в России, инвестируйте в российские бумаги. Многие придерживаются этого правила, потому что непонятно, как изменится ситуация в будущем, какие могут быть блокировки. Многие инвестируют через российские брокерские компании в иностранные активы. Если позволяет капитал, лучше заходить на зарубежный фондовый рынок через зарубежного брокера, оценивая все риски. Но если активы небольшие и вы держите все в рублях, здесь важна диверсификация во всем.

— Существенную роль в развитии рынка должны сыграть инвестиционные советники. Вы активно принимаете участие в работе этого института, как он изменился за последний год? Есть ли спрос на такие услуги?

— Хотелось бы, чтобы эта сфера активно развивалась. Инвестиционный советник должен стать личным финансовым доктором для каждой семьи, это тот человек, которому можно доверить управление своим капиталом, но он действительно должен быть грамотным профессионалом.

Люди стали понимать, что инвестиционный советник должен обладать определенным уровнем знаний, очень хорошо разбираться в рынке, владеть сложными финансовыми инструментами. Не каждый способен это потянуть, поэтому количество участников реестра с прошлого года несколько сократилось: было 140 человек, сейчас осталось 88 инвестиционных советников на всю страну. Это связано с тем, что ежемесячно каждый советник должен отчитываться в Центральный банк, предоставлять информацию в том числе по жалобам клиентов. Конечно, это пугает людей, которые в этом не особо разбираются.

Сейчас процедура включения в реестр усложняется, потому что ЦБ хочет видеть профессионалов, которые управляют капиталом и готовы отвечать за свои инвестиционные рекомендации. Это правильно, потому что только так будет развиваться рынок.

Как сообщал РБК Уфа, в 2022 году в России было открыто около тысячи вакансий финансовых и инвестиционных советников. Это в 2,2 раза больше, чем за аналогичный период 2021 года. Об этом РБК Уфа сообщили в пресс-службе платформы онлайн-рекрутинга HeadHunter. В Башкирии в 2022 году было открыто всего восемь таких предложений по поиску сотрудников.