Перейти к основному контенту
Башкортостан ,  
0 

Кассационный суд оставил в силе решение по «БашАктивФинансу»

Жалобу компании отклонили.
Фото: РБК Уфа
Фото: РБК Уфа

Суд кассационной инстанции подтвердил выводы прокуратуры о незаконности деятельности ООО «БашАктивФинанс» по привлечению денег граждан. Об этом сообщает пресс-служба Прокуратуры республики.

Как следует из материалов дела, при объеме привлеченных денежных средств у 296 граждан в размере 47,7 млн рублей, Общество выдало займы в размере 25,4 млн рублей, из которых 23,3 млн руб. — лицам с признаками аффилированности. В определении кассационного суда указано, что деятельность, осуществляемая со 2 марта 2016 года, рекламировалась на радиоканалах «Европа Плюс», «Русское радио» и в сети Интернет, при этом лицензии на осуществление банковской деятельности у предприятия не было.

Как считают в прокуратуре, в соответствии с законодательством, заемщик — юридическое лицо — вправе привлекать денежные средства граждан в виде займов под проценты, используя рекламу и иные предложения, адресованные неопределенному кругу лиц, если оно состоит в государственном реестре Центрального банка России. Поэтому организацию рекламной кампании и получение денежных средств от населения «БашАктивФинансом» следует рассматривать как нарушение указанных требований.

На этом основании ведомство в судебном порядке добилось признания незаконной деятельности компании по привлечению денежных средств граждан в виде займов под проценты путем публичной оферты либо путем предложения делать оферту.

Ответчик, не согласившись с принятым решением, обжаловал его в Верховном суде РБ и далее в Шестом кассационном суде общей юрисдикции. Суд отклонил доводы ответчика. Он оставил в силе судебные акты первой и апелляционной инстанции, а жалобу без удовлетворения.

В документах дела отмечается, что «БашАктивФинанс» осуществляется деятельность по заключению договоров займа с физическими лицами под проценты, при которой выплата дохода гражданам, чьи средства привлечены ранее, осуществляются за счет привлечения от других граждан при отсутствии инвестиционной и иной законной предпринимательской деятельности, связанной с использованием финансовых ресурсов в сопоставимых объемах.

По данным сайта «Финансовая культура», классическая «финансовая пирамида» — мошенническая схема получения дохода. Финансы поступают за счет постоянного привлечения новых участников. Те вносят деньги, затем привлекают новых людей — пирамида растет. При этом «верхушка» действительно может заработать. А «низы» пирамиды ничего не получают — они наивно пожертвовали свои деньги тем, кто стоит на ступеньку выше пирамиды.

Программа развития РБК Pro Освойте 52 навыка за год
Программа развития — удобный инструмент непрерывного обучения новым навыкам для успешной карьеры

Как сообщал ранее РБК Уфа, ООО «БашАктивФинанс» руководит председатель правления ИК «БашАктивФинанс» Иван Фалев, ему же принадлежит половина уставного капитала — 5 тыс. рублей, другую половину внес Руслан Мухаметзянов. В декабре Банк России вторым предписанием запретил принимать новых членов и выдавать займы Башкирскому кредитному потребительскому кооперативу «Инвестиционная компания «БашАктивФинанс», председателем правления которого является тот же Иван Фалев.

Комментируя ситуацию РБК Уфа, заместитель начальника отдела безопасности Отделения-Национального банка по РБ Банка России Наиль Габидуллин отметил, что такой тип мошенничества не уникален для финансового рынка. Злоумышленники выдают себя за легальные финансовые организации либо действуют в виде ООО, но все их действия направлены на выманивание у людей денег. По его словам, к примеру, последние два года около 40% выявленных финансовых пирамид действовали в виде ООО. В целом в 2019 году Банк России выявил порядка 2,6 тыс нелегальных субъектов финансового рынка: это черные кредиторы, финансовые пирамиды, нелегальные брокеры и форекс-дилеры и т.д. В Башкортостане в прошлом году было выявлено 52 такие организации.

«Действительно, еще в начале 2019 года сотрудники республиканского отделения Банка России выявили организацию, которая привлекала деньги у граждан, оформляла их в виде займов под проценты путем публичной оферты. При этом такая деятельность может осуществляться только теми организациями, которые состоят в реестре Банка России или имеют лицензию Банка России. Иначе деятельность считается незаконной, а права вложившихся граждан остаются незащищенными. Мы передали информацию о работе нелегальной финансовой организации в соответствующие органы для принятия мер», — пояснил он.
Проверить, имеет ли право компания предлагать финансовые услуги, можно на сайте Банка России, в мобильном приложении, запущенном на прошлой неделе, или по горячей линии (8-800-300-3000, короткий номер 300 с мобильного телефона), напомнили в пресс-службе регулятора.

Авторы
Теги
Прямой эфир
Ошибка воспроизведения видео. Пожалуйста, обновите ваш браузер.
Лента новостей
Курс евро на 21 февраля
EUR ЦБ: 99,56 (+0,07)
Инвестиции, 20 фев, 17:07
Курс доллара на 21 февраля
USD ЦБ: 92,35 (-0,06)
Инвестиции, 20 фев, 17:07
Все новости Башкортостан
Путин посидел за штурвалом модернизированного «стратега» Ту-160М Политика, 14:31
Когда выйдет новый список облагаемых налогом на роскошь автомобилей Авто, 14:30
Российская сенсация Australian Open вышла в четвертьфинал турнира в Дубае Спорт, 14:28
Как выглядит Авдеевка с высоты после боев. Видео Политика, 14:26
В Совфеде поддержали идею разрыва договора об урегулировании с Германией Политика, 14:24
Какие российские разработки успешно используют для корпоративного общения РБК и МойОфис, 14:09
Добровольцев со спецоперации предложили освободить от срочной службы Политика, 14:03
Видите в ChatGPT конкурента?
Узнайте, как превратить нейросеть в помощника, в новом интенсиве РБК Pro
Купить интенсив
В Варшаве призвали создать в Евросоюзе собственные силы реагирования Политика, 14:03
Как данные 2ГИС и «Почты России» помогут выбрать место для точки продаж Pro, 14:00
На Кубани нашли дрон с гербом Украины Политика, 13:52
Россиянка разгромно проиграла чемпионке Уимблдона на турнире в Дубае Спорт, 13:51
Синоптики пообещали москвичам мартовское тепло на выходных Город, 13:51
Как определить «сезон альткоинов» и ждать ли его в этот раз Крипто, 13:45
Трудная продажа: как метод СПИН помогает заключать большие сделки в b2b Pro, 13:43