Эксперты предупреждают о новой схеме финансового мошенничества
На территории Уральского экономического региона зафиксировано предложение услуг возвратного лизинга. Как и в большинстве случаев финансового мошенничества сегодня, предложения поступают через Интернет, что усложняет задачу выявления местонахождения нелегалов. По мнению экспертов, опрошенных РБК Уфа, возвратный лизинг как мошенническая схема уже представляет для жителей Башкирии вполне осязаемую угрозу.
О том, что она собой представляет, на XII Уральском форуме «Информационная безопасность финансовой сферы» рассказал журналистам директор Департамента противодействия недобросовестным практикам Банка России Валерий Лях.
«В случае вашей нужды в деньгах, вам предлагают продать ваше недвижимое или движимое имущество, например машину, заключив с компанией, которой вы ее продали, официальный договор возвратного лизинга», — пояснил он. Условия сделки позволяют пользоваться имуществом, но требуют регулярной выплаты некоторого процента. Кроме того, продажа осуществляется не за полную стоимость, а, например, за 30% от нее. Одновременно компания, которая занимается такими недобросовестными схемами на финансовом рынке, делает все, чтобы вторая сторона вовремя не успевала осуществлять свои платежи. Всё это делается для того, чтобы быстро через суд имущество отнять.
Проблема, по мнению Валерия Ляха, состоит в том, что за такими услугами, как правило, обращаются люди, которые находятся в тяжелом положении, чтобы заложить свое единственное, в том числе недвижимое имущество.
За 2018-2019 год Банком России и общественными организациями было выявлено 79 таких компаний.
Согласно сложившейся судебной практике, сделки возвратного лизинга признаются притворными: фактически они скрывают предоставление потребительского займа. В отношении организаций и индивидуальных предпринимателей, предоставляющих такие займы, органы прокуратуры возбуждают дела об административном правонарушении по статье 14.56 КоАП РФ (незаконное предоставление потребительских займов). Об этом говорится в пресс-релизе Уральского ГУ Банка России.
Читайте РБК в Telegram! Самые важные новости, только проверенная информация.
Маск рассказал, что создал SpaceX ради встречи с инопланетянами
Вэнс призвал Трампа к диалогу с Ираном на фоне угроз ударов
Берлин усомнился в готовности США атаковать Гренландию
Наследник шаха Ирана призвал Трампа вмешаться, «чтобы режим рухнул»
The Guardian рассказала об уловке Китая для давления на Европу по Тайваню
Бывший посол Китая назвал главного демона Европы
