В «черный список» ЦБ за год включили 14 компаний из Башкирии

Фото: РБК Уфа

В 2023 году ЦБ РФ выявил признаки нелегальной финансовой деятельности в работе 22 организаций в Башкирии — были обнаружены 19 «черных кредиторов» и три финансовые пирамиды, сообщил заместитель управляющего Нацбанком по Башкирии Наиль Габидуллин. 14 из них внесли в предупредительный список регулятора, в него не попадают ИП и физлица, так как информацию о них не позволяет публиковать закон о защите персональных данных.

В перечне с признаками финансовой пирамиды оказались Telegram-канал «MisterDAO инвестиционный крипто-фонд» и потребительский кооператив «Империя финансов». Также в список внесли 12 организаций с признаками нелегальных кредиторов, в частности уфимские ООО «Ломбард № 1», микрокредитную компанию «Инвест», комиссионный магазин «Победа», нефтекамскую «Микрокредитную компанию Камск Финанс», янаульский «Ломбард +» и др.

Всего в перечне на сегодняшний день 12,5 тыс. компаний со всей России, 50 из них по Башкирии. По сравнению с 2022 годом число выявленных сомнительных организаций в регионе выросло — тогда была обнаружена 21 такая организация.

В Нацбанке отмечают, что «черные кредиторы» незаконно выдают займы, выдавая себя за ломбарды и МФО, но не состоя в государственных реестрах.

«Клиенты лжеломбардов могут остаться без заложенного имущества, которое кредитор может продать в любой момент. А заемщики незаконных микрокредитных компаний часто получают займы под завышенные проценты. Есть также комиссионные магазины, которые маскируются под ломбарды. Они принимают от граждан имущество с правом выкупа, однако на деле могут продать заложенные ценности», — сказал Наиль Габидуллин.

Финансовые пирамиды, наоборот, привлекают средства граждан под якобы высокую прибыль, в действительности средства никуда не инвестируются, а первые выплаты клиента осуществляют только за счет вложений новых клиентов.

Управляющий Фондом по защите прав вкладчиков и акционеров Марат Сафиулин сообщил РБК Уфа, что статистика ЦБ РФ отражает рост активности регулятора в борьбе с незаконными финансовыми схемами.

«Так, рост нелегальных кредиторов в 2022–2023 годах в значительной степени объяснялся ужесточением требований регулятора и кредитной политики банков. Сокращение возможностей для получения легальных займов автоматически расширяет возможности черного кредитного рынка. Но в некоторых сегментах происходят и более сложные взаимодействия надзора и действий мошенников. Рост числа финансовых пирамид в последние годы частично связан с усилением надзора, более активным и быстрым реагированием на выявленные мошеннические проекты. Одним из результатов раскрываемости и оперативного реагирования ЦБ стало увеличение числа проектов. Мошенники просто увеличили количество создаваемых сайтов, предложений по обогащению. Хотя пирамид стало на 46% больше по сравнению с 2022 годом, но жизненный цикл каждой из них, а соответственно и потери, существенно сократились», — говорит Сафиулин.

Генеральный директор Ассоциации развития финансовой грамотности Вениамин Каганов говорит, что число «пирамид» действительно растет, но растет и экспертиза регулятора, позволяющая их выявлять.

«Поскольку большинство “пирамид” работает сейчас в Интернете, причем в зарубежном его сегменте, риски административного или уголовного преследования для их создателей были небольшими. Вроде бы ничто не мешало нарисовать свой сайт, разместить на зарубежном домене, дать рекламу в Telegram и собирать свой доход, пока Роскомнадзор не заблокирует показ сайта в Рунете. Но сегодняшнее событие с отзывом лицензии у банка QIWI делает такую деятельность практически невозможной. Дело в том, что часть платежей жертв совершалась по цепочке “клиент — криптообменник — пирамида”, где банк один из немногих работал с обменниками. Клиент пирамиды переводил средства на подставной счет в QIWI банке, откуда деньги перечислялись в криптообменник и затем — в криптовалюте — авторам пирамиды. Теперь эта возможность исчезала, и мошенникам придется искать новые способы вывода средств», — говорит Каганов.

Как сообщал РБК Уфа, в 2021 году в Башкирии выявили 15 организаций с признаками нелегальной финансовой деятельности. Среди них 14 ломбардов и микрофинансовых компаний, исключенных из официальных реестров регулятора, так называемые «черные кредиторы», и одна организация с признаками финансовой пирамиды — ООО «Кристалл».