Перейти к основному контенту
Башкортостан ,  
0 

В «черный список» ЦБ за год включили 14 компаний из Башкирии

Фото: РБК Уфа
Фото: РБК Уфа

В 2023 году ЦБ РФ выявил признаки нелегальной финансовой деятельности в работе 22 организаций в Башкирии — были обнаружены 19 «черных кредиторов» и три финансовые пирамиды, сообщил заместитель управляющего Нацбанком по Башкирии Наиль Габидуллин. 14 из них внесли в предупредительный список регулятора, в него не попадают ИП и физлица, так как информацию о них не позволяет публиковать закон о защите персональных данных.

В перечне с признаками финансовой пирамиды оказались Telegram-канал «MisterDAO инвестиционный крипто-фонд» и потребительский кооператив «Империя финансов». Также в список внесли 12 организаций с признаками нелегальных кредиторов, в частности уфимские ООО «Ломбард № 1», микрокредитную компанию «Инвест», комиссионный магазин «Победа», нефтекамскую «Микрокредитную компанию Камск Финанс», янаульский «Ломбард +» и др.

Всего в перечне на сегодняшний день 12,5 тыс. компаний со всей России, 50 из них по Башкирии. По сравнению с 2022 годом число выявленных сомнительных организаций в регионе выросло — тогда была обнаружена 21 такая организация.

В Нацбанке отмечают, что «черные кредиторы» незаконно выдают займы, выдавая себя за ломбарды и МФО, но не состоя в государственных реестрах.

«Клиенты лжеломбардов могут остаться без заложенного имущества, которое кредитор может продать в любой момент. А заемщики незаконных микрокредитных компаний часто получают займы под завышенные проценты. Есть также комиссионные магазины, которые маскируются под ломбарды. Они принимают от граждан имущество с правом выкупа, однако на деле могут продать заложенные ценности», — сказал Наиль Габидуллин.

Финансовые пирамиды, наоборот, привлекают средства граждан под якобы высокую прибыль, в действительности средства никуда не инвестируются, а первые выплаты клиента осуществляют только за счет вложений новых клиентов.

Управляющий Фондом по защите прав вкладчиков и акционеров Марат Сафиулин сообщил РБК Уфа, что статистика ЦБ РФ отражает рост активности регулятора в борьбе с незаконными финансовыми схемами.

«Так, рост нелегальных кредиторов в 2022–2023 годах в значительной степени объяснялся ужесточением требований регулятора и кредитной политики банков. Сокращение возможностей для получения легальных займов автоматически расширяет возможности черного кредитного рынка. Но в некоторых сегментах происходят и более сложные взаимодействия надзора и действий мошенников. Рост числа финансовых пирамид в последние годы частично связан с усилением надзора, более активным и быстрым реагированием на выявленные мошеннические проекты. Одним из результатов раскрываемости и оперативного реагирования ЦБ стало увеличение числа проектов. Мошенники просто увеличили количество создаваемых сайтов, предложений по обогащению. Хотя пирамид стало на 46% больше по сравнению с 2022 годом, но жизненный цикл каждой из них, а соответственно и потери, существенно сократились», — говорит Сафиулин.

Генеральный директор Ассоциации развития финансовой грамотности Вениамин Каганов говорит, что число «пирамид» действительно растет, но растет и экспертиза регулятора, позволяющая их выявлять.

«Поскольку большинство “пирамид” работает сейчас в Интернете, причем в зарубежном его сегменте, риски административного или уголовного преследования для их создателей были небольшими. Вроде бы ничто не мешало нарисовать свой сайт, разместить на зарубежном домене, дать рекламу в Telegram и собирать свой доход, пока Роскомнадзор не заблокирует показ сайта в Рунете. Но сегодняшнее событие с отзывом лицензии у банка QIWI делает такую деятельность практически невозможной. Дело в том, что часть платежей жертв совершалась по цепочке “клиент — криптообменник — пирамида”, где банк один из немногих работал с обменниками. Клиент пирамиды переводил средства на подставной счет в QIWI банке, откуда деньги перечислялись в криптообменник и затем — в криптовалюте — авторам пирамиды. Теперь эта возможность исчезала, и мошенникам придется искать новые способы вывода средств», — говорит Каганов.

Как сообщал РБК Уфа, в 2021 году в Башкирии выявили 15 организаций с признаками нелегальной финансовой деятельности. Среди них 14 ломбардов и микрофинансовых компаний, исключенных из официальных реестров регулятора, так называемые «черные кредиторы», и одна организация с признаками финансовой пирамиды — ООО «Кристалл».

СберПро Медиа Интересное

Меры государственной поддержки бизнеса: подборка за I квартал 2024 года

СберПро Медиа Финансы

Как новое поколение недропользователей меняет золотодобычу: кейс «Золото Дельмачик»

СберПро Медиа Интересное

Кто такой CSM? И зачем бизнесу менеджер по успеху

СберПро Медиа Туризм

Отдохнуть и полечиться. Какие туристические проекты запускались
в 2023 году в России

СберПро Медиа Интересное

На диджитал-рельсы: как правильно организовать цифровизацию в компании

СберПро Медиа Недвижимость

Барометр отрасли: рынок строительного подряда

СберПро Медиа ТМТ

В каждом смартфоне. 9 трендов в разработке мобильных приложений

СберПро Медиа Лесопромышленный комплекс

Барометр отрасли: лесопромышленный комплекс

СберПро Медиа Интересное

Как российские компании переходят на отечественные АБС-пластики

СберПро Медиа Интересное

Нейросетевой мозг
для кобота. Ключевые тренды российской робототехники

Авторы
Теги
Прямой эфир
Ошибка воспроизведения видео. Пожалуйста, обновите ваш браузер.

  

Лента новостей
Курс евро на 18 апреля
EUR ЦБ: 100,28 (+0,34)
Инвестиции, 17 апр, 16:37
Курс доллара на 18 апреля
USD ЦБ: 94,32 (+0,25)
Инвестиции, 17 апр, 16:37
Все новости Башкортостан
Испытания импортозамещенного SJ-100 в статике завершатся в 2025 году Технологии и медиа, 16:03
Иран пригрозил ответным ударом по ядерным объектам Израиля Политика, 15:59
Крупнейший в мире суверенный фонд не смог достичь цели по доходности Инвестиции, 15:57
Российский игорный бизнес заплатил ₽730 млн налогов за первый квартал Пресс-релиз, 15:55
Убивший мужчину из-за замечания о парковке находился в России нелегально Общество, 15:55
В ипотеку включат мебель. Это снизит затраты на обустройство жилья Недвижимость, 15:54
Захарова пообещала решительный ответ на конфискацию активов России Политика, 15:53
Г. Нахапетян: создание устойчивого бизнеса
Смотрите этот и еще 40+ курсов в опции Уроки Легенд
Подробнее
Самые несчастные в компании — менеджеры среднего звена. Как это исправить Pro, 15:46
Доля биткоина на рынке выросла перед халвингом до максимума за три года Крипто, 15:34
Ларионов заявил об избавлении «Торпедо» от «токсичных людей» Спорт, 15:34
Бесплатный газ на участок: как подвести по новым правилам Недвижимость, 15:29
Старовойт сообщил об обстреле объекта энергетики в Курской области Политика, 15:16
В Госдуме подготовили законопроект о «мертвых душах» в общежитиях вузов Общество, 15:13
Бесплатный газ на участок: как подвести по новым правилам Недвижимость, 15:11